Bienvenue chez EFFI Patrimoine

Efficacité et efficience ont la même racine, ce qui a donné naissance au cabinet EFFI Patrimoine car chez EFFI nous mettons notre efficience et notre efficacité au service de votre patrimoine.

Grâce à des valeurs fortes et incontournables dans le monde actuel, à une approche dans l’aire du temps, nous sommes en mesure de répondre à vos besoins

Notre approche

Une large palette de solution d’investissement

Des engagements écrits

Un parcours digital et dématérialisé qui vous simplifie la vie

Un conseiller patrimonial à votre écoute et qui s'adapte en permanence à vos besoins

Une rémunération claire, transparente et alignée avec vos intérêt

Vos besoins patrimoniaux

Que vous souhaitiez constituer, développer ou transmettre votre patrimoine, protéger vos proches, réduire votre imposition, obtenir des compléments de revenus (immédiats ou futurs) ou encore optimiser la rentabilité de votre trésorerie d'entreprise, EFFI Patrimoine vous accompagnera afin d’établir la meilleure stratégie patrimoniale et d'obtenir la meilleure rentabilité possible.

Nos dernières actualités

PEL : la fin silencieuse d’un pilier de l’épargne réglementée

Un changement majeur, largement passé sous les radars, se profile dans l’univers de l’épargne réglementée. À partir de mars, le Plan d’épargne logement (PEL) va connaître, pour la première fois depuis sa création en 1969, une vague de fermetures automatiques. En cause : l’arrivée à échéance de plusieurs millions de contrats dont la durée de vie est désormais plafonnée. Un tournant inédit qui pourrait surprendre de nombreux épargnants et altérer sensiblement la rémunération de leur capital.

Gestion de patrimoine 2026 : personnalisation, IA et rééquilibrage géographique

À l’horizon 2026, la gestion de patrimoine change d’échelle et de nature. Selon l’étude Emerging Trends in Wealth Management 2026 menée par MSCI auprès de 250 professionnels du secteur, dont 65 en Europe, trois dynamiques structurantes s’imposent : la personnalisation des portefeuilles devient un standard, l’intelligence artificielle s’accélère comme levier de compétitivité et les allocations se rééquilibrent progressivement hors des États-Unis.

Anticiper la succession : trois leviers juridiques à considérer

La planification successorale ne se résume pas à une question de fiscalité. Elle relève d'une organisation réfléchie du patrimoine, qui permet de protéger ses proches, d'anticiper les conflits et de transmettre selon ses souhaits. Pour les couples mariés, les familles recomposées ou toute personne souhaitant clarifier ses volontés, trois outils juridiques méritent une attention particulière.

Facturation électronique : au-delà de la conformité, un levier stratégique

La facturation électronique n'est pas qu'une simple case à cocher pour être en règle au 1er septembre 2026. Pour Gwenaëlle Bernier, avocate associée chez EY Société d'Avocats, c'est surtout une révolution qui peut, avec l'aide de l'intelligence artificielle, devenir un actif stratégique pour les entreprises.

Crédit immobilier : stabilisation du marché après les turbulences

Le marché du crédit immobilier semble avoir trouvé un nouvel équilibre en ce début d'année 2026. Après des mois de turbulences marqués par la flambée des taux et le recul des volumes de transactions, la situation s'est progressivement stabilisée.

Dispositif Jeanbrun : entre ambition énergétique et obstacles pratiques

Pensé comme un levier fiscal de grande ampleur pour accélérer la rénovation énergétique et relancer l’investissement locatif, le dispositif Jeanbrun affiche une ambition claire. Mais derrière ses promesses, sa mise en œuvre concrète soulève de nombreuses contraintes techniques, financières et opérationnelles susceptibles de freiner son efficacité sur le terrain.

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Vos besoins patrimoniaux

Structurer et rentabiliser votre patrimoine

Optimiser votre fiscalité

Se lancer dans l'investissement immobilier

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PEL : la fin silencieuse d’un pilier de l’épargne réglementée

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Franck JACON

Laurie GUILLOT

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